Datenschutzerklärung

1. Verantwortlicher

Verantwortlich im Sinne von Art. 5 lit. j revDSG und Art. 4 Ziff. 7 DSGVO ist:

2. Geltungsbereich

Diese Erklärung informiert über die Bearbeitung Ihrer Personendaten im Zusammenhang mit der Nutzung der Website rexfinanzplanung.ch sowie über die damit verbundenen Rechte.

3. Welche Daten wir bearbeiten

3.1 Daten, die Sie aktiv übermitteln

Bei Kontakt über Formular, E-Mail oder Telefon: Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer (falls angegeben), Anliegen und Inhalt Ihrer Nachricht.

Im Rahmen eines Mandats zusätzlich: Vorsorgedaten (AHV, Pensionskasse, Säule 3a), Versicherungs-, Steuer-, Bank- und Liegenschaftsdaten, Familien- sowie Einkommens- und Vermögensverhältnisse. Diese Daten werden ausschliesslich zur Erfüllung des Mandats bearbeitet, vertraulich behandelt und nicht ohne Ihre ausdrückliche Einwilligung an Dritte weitergegeben.

3.2 Automatisch erhobene Daten

Beim Besuch: IP-Adresse, Datum/Uhrzeit, aufgerufene Seiten, Browsertyp, Betriebssystem, verweisende URL.

3.3 Vermittlerservice Fahrzeugversicherung: Upload und automatisierte Vorprüfung

Im Vermittlerbereich (Seite /vermittler) können zur Einholung von Fahrzeugversicherungs-Offerten Unterlagen hochgeladen werden — in der Regel Fahrzeugausweis bzw. Formular 13.20, ein Identitätsdokument sowie auf Wunsch eine bestehende Police. Diese Dokumente werden zur Vorprüfung an unseren KI-Dienstleister Anthropic (Anthropic PBC, USA) übermittelt und dort automatisiert auf Lesbarkeit und Vollständigkeit geprüft; die für eine Offerte nötigen Angaben werden dabei ausgelesen. Die übermittelten Daten werden vom KI-Dienstleister nicht zum Training seiner Modelle verwendet.

Es handelt sich um eine technische Hilfestellung. Eine automatisierte Einzelentscheidung mit Rechtsfolgen im Sinne von Art. 21 revDSG findet nicht statt — die inhaltliche Beurteilung und die Einholung der Offerten erfolgen durch uns bzw. unseren Versicherungspartner. Die übermittelnde Person bestätigt im Formular die Einwilligung der betroffenen Person zur Bearbeitung und Weitergabe. Zur Erstellung von Offerte und Vertrag geben wir die Angaben an unseren Versicherungspartner weiter (vgl. Ziff. 6). Die Übermittlung an Anthropic in die USA erfolgt gestützt auf geeignete Garantien (vgl. Ziff. 7). Die hochgeladenen Dokumente werden nur so lange bearbeitet, wie es für Vorprüfung und Offert-Einholung nötig ist, und anschliessend gemäss Ziff. 8 gelöscht.

4. Zwecke

Bearbeitung Ihrer Anfragen, Erbringung der Beratungsleistungen, Erfüllung gesetzlicher Pflichten, Betrieb und Sicherheit der Website.

5. Rechtsgrundlagen

Vertragsanbahnung/-erfüllung, berechtigte Interessen, gesetzliche Pflichten und Einwilligung (Art. 31 revDSG; Art. 6 DSGVO).

6. Bekanntgabe an Dritte

Nur soweit für die Leistung notwendig, mit Ihrer Einwilligung oder bei gesetzlicher Pflicht. Mögliche Empfänger: IT-Dienstleister (Hosting, E-Mail), im Mandat beigezogene Partner (Treuhand, Anwalt, Versicherer) mit Ihrem Einverständnis, Behörden bei gesetzlicher Pflicht.

7. Bekanntgabe ins Ausland

Nur in Länder mit angemessenem Datenschutzniveau oder gestützt auf geeignete Garantien (z. B. Standardvertragsklauseln), soweit für Vertrag oder Websitebetrieb notwendig.

8. Aufbewahrungsdauer

Anfragedaten werden gelöscht, sobald die Anfrage erledigt ist und keine Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Mandatsdaten 10 Jahre nach Beendigung (Art. 958f OR); Steuerunterlagen 10 Jahre. Danach Löschung oder Anonymisierung.

9. Hosting

Diese Website wird über Netlify (Netlify, Inc., USA) betrieben; Auslieferung und Funktionen laufen über dessen globales Content-Delivery-Netz. Dabei können technische Verbindungsdaten (vgl. Ziff. 3.2) bearbeitet werden. Eine allfällige Bekanntgabe ins Ausland erfolgt gestützt auf geeignete Garantien (vgl. Ziff. 7). E-Mail wird unabhängig davon über Microsoft 365 betrieben.

10. Cookies

Es werden ausschliesslich technisch notwendige Cookies eingesetzt (keine Marketing- oder Tracking-Cookies von Drittanbietern). Diese sind nicht zustimmungspflichtig im Sinne von Art. 31 Abs. 2 lit. d revDSG.

11. Ihre Rechte

Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung, Datenübertragbarkeit und Widerruf der Einwilligung. Beschwerde beim EDÖB. Anfragen schriftlich an info@rexfinanzplanung.ch.

12. Sicherheit & Änderungen

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen. Diese Erklärung kann angepasst werden; es gilt jeweils die hier veröffentlichte Fassung.